مركز التميز — When The Excellence Is Must اطلب عرضاً
المالية والمصارف والمخاطر
يُقدَّم باللغة العربية

الائتمان المصرفي وتمويل المشروعات الصغيرة

برنامج يجمع أسس الائتمان المصرفي السليم وإعداد الدراسة والتقرير الائتماني ودور البنوك في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة.

صورة من برامج مركز التميز

نظرة سريعة

رمز البرنامجM11
المدة
  • 10 أيام
المستوىممارس
نوع البرنامجدورة مهنية
اللغةالعربية
طريقة التقديمداخل الشركة · عام · عبر الإنترنت

لمن هذا البرنامج

  • مسؤولو ومحللو الائتمان
  • مديرو علاقات المشروعات الصغيرة
  • العاملون في المخاطر

أهداف التعلم

  • إتقان أسس الائتمان المصرفي
  • إعداد دراسة وتقرير ائتماني كامل
  • هيكلة تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
  • إدارة مخاطر الائتمان

المحتوى التفصيلي

01أسس الائتمان المصرفي
  • مبادئ الائتمان
  • المنتجات
  • اللوائح
02الدراسة والتقرير الائتماني
  • التحليل المالي
  • تحليل التدفقات النقدية
  • التقرير الائتماني
03تمويل المشروعات الصغيرة
  • خصائص المشروعات الصغيرة
  • تصميم المنتجات
  • برامج ضمان القروض
04إدارة المخاطر الائتمانية
  • التصنيف
  • الإنذار المبكر
  • التحصيل

جدول البرنامج يومًا بيوم

جدول نموذجي، وتُصمم النسخ الداخلية وفق عملياتكم وبياناتكم وتوقيتاتكم.

01اليوم 1
  • أسس الائتمان المصرفي
02اليوم 2
  • ورشة تطبيقية على حالات المشاركين
03اليوم 3
  • الدراسة والتقرير الائتماني
04اليوم 4
  • عمل المشروع الجماعي والإرشاد
05اليوم 5
  • ورشة تطبيقية على حالات المشاركين
06اليوم 6
  • تمويل المشروعات الصغيرة
07اليوم 7
  • عمل المشروع الجماعي والإرشاد
08اليوم 8
  • إدارة المخاطر الائتمانية
09اليوم 9
  • ورشة تطبيقية على حالات المشاركين
10اليوم 10
  • عمل المشروع الجماعي والإرشاد
  • دراسة حالة وخطط العمل وتقييم البرنامج

التطبيق والأدوات والتقييم

التطبيق العملي

  • تحليل مجموعة قوائم مالية حقيقية بالنسب
  • إعداد موازنة وتقرير انحرافات على إكسل
  • دراسة حالة: قرار باستخدام التكلفة والحجم والربح وصافي القيمة الحالية
  • دراسات حالة من مؤسسات مصرية وخليجية

أدوات ونماذج تحتفظ بها

  • مصنف تحليل النسب والموازنات
  • حاسبات صافي القيمة الحالية ومعدل العائد الداخلي ونقطة التعادل
  • كتيب البرنامج ونسخ الشرائح
  • النماذج وقوائم المراجعة المستخدمة في التمارين

كيف يُقيَّم التعلم

  • قياس المعرفة قبل البرنامج وبعده
  • تقييم المدرب للتمارين العملية
  • مراجعة خطة العمل في نهاية البرنامج

مبني على هذه المعايير ومجالات المعرفة

  • المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية
  • إطاري COSO للرقابة الداخلية وإدارة المخاطر
  • مقررات بازل 3/4 (مخاطر البنوك)

الشهادة

يحصل المشاركون الذين يتمون البرنامج وتقييمه على شهادة من مركز التميز يمكن التحقق منها عبر الإنترنت.

التحقق من شهادة

طريقة التقديم

  • دورات عامة في القاهرة وبرامج داخل الشركات وتدريب مباشر عبر الإنترنت
  • تمارين عملية ودراسات حالة وأمثلة من قطاعك
  • يمكن تقديمه أيضًا ضمن برنامج التدريب والإقامة في شرم الشيخ أو الغردقة أو القاهرة

ضمن هذه المسارات المهنية

FAQ

أسئلة شائعة

ما مدة برنامج الائتمان المصرفي وتمويل المشروعات الصغيرة؟

مدة البرنامج 10 أيام، ويمكن تكييف النسخة الداخلية حسب احتياجكم.

هل يُقدَّم البرنامج بالعربية أم بالإنجليزية؟

تُقدَّم الجلسات عادة بالعربية مع المصطلحات والمواد الفنية بالإنجليزية، ويتاح التقديم الكامل بالإنجليزية للمجموعات داخل الشركات.

هل يمكن تنفيذه داخل شركتنا؟

نعم. تستخدم البرامج داخل الشركات تمارين مبنية على عملياتكم. أخبرنا بحجم المجموعة والتوقيت المفضل وسنرسل لكم عرضاً.

هل سأحصل على شهادة؟

يحصل المشاركون الذين يتمون البرنامج وتقييمه على شهادة من مركز التميز يمكن التحقق منها عبر الإنترنت.

احصل على المواعيد والرسوم والمحتوى الكامل.

أخبرنا إن كنت ستلتحق بصفة فردية أو تخطط لبرنامج لفريقك.